KYC & AML
1Win Argentina aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y políticas contra el lavado de dinero (AML) en cumplimiento de los requisitos de la licencia de Curazao 8048/JAZ2018-040. El objetivo de estas medidas es proteger a todos los usuarios registrados, garantizar la integridad del sistema financiero del sitio y prevenir el uso del servicio para actividades ilegales de cualquier tipo.
Verificación de Identidad (KYC)
La verificación de identidad es obligatoria antes del primer retiro y puede solicitarse por el equipo de cumplimiento en cualquier momento sin previo aviso. El nivel de verificación requerido varía según el perfil de riesgo y el volumen de transacciones de la cuenta. Los documentos aceptados para completar el proceso son los siguientes:
- Pasaporte, licencia de conducir o DNI argentino vigente con ambas caras visibles y legibles;
- Comprobante de domicilio de los últimos 90 días en formato de factura de servicios o extracto bancario;
- Captura de billetera cripto con el nombre del titular visible para transacciones en criptomonedas;
- Documentación de origen de fondos y riqueza para cuentas con actividad de alto volumen sostenido.
Estructura de Niveles de Verificación
El proceso de verificación escala según el perfil asignado a cada cuenta. Las cuentas de bajo riesgo completan controles básicos y las de alto riesgo pasan por Debida Diligencia Reforzada (EDD). Los tres niveles y sus condiciones de aplicación son los siguientes.
| Nivel de verificación | Documentos requeridos | Condición de aplicación |
|---|---|---|
| Básica | DNI o pasaporte + comprobante de domicilio | Primer retiro de cualquier usuario registrado |
| De billetera | Captura con nombre del titular claramente visible | Operaciones realizadas con criptomonedas |
| EDD (Debida Diligencia Reforzada) | Origen de fondos y riqueza declarada verificable | Cuentas de alto volumen o actividad inusual detectada |
Marco Regulatorio AML
1Win Argentina sigue los estándares internacionales del Financial Action Task Force y reporta cualquier actividad sospechosa confirmada a las autoridades reguladoras de Curazao. El proceso típico de lavado de dinero que el sistema está diseñado para detectar en cualquiera de sus fases es el siguiente:
- Colocación: ingreso de fondos de origen ilícito en el sistema financiero mediante depósitos;
- Estratificación: movimiento de fondos a través de transacciones complejas para ocultar su origen real;
- Integración: reinserción de los fondos en la economía formal como si fueran de origen legítimo.
Monitoreo Automático de Transacciones
El sistema monitorea de forma automática y continua el comportamiento de todas las cuentas activas en el sitio. Las señales que activan una revisión adicional por parte del equipo de cumplimiento incluyen las siguientes:
- Picos repentinos en el volumen de depósitos o retiros sin actividad de juego intermedia;
- Rotación rápida de fondos entre ingresos y salidas sin uso real del servicio;
- Uso de mezcladores de criptomonedas o herramientas de anonimización de transacciones;
- Coincidencia del usuario o los fondos con listas de sanciones internacionales activas.
Consecuencias del Incumplimiento
El incumplimiento de las políticas KYC y AML activa medidas inmediatas sobre la cuenta afectada. Las violaciones más frecuentes y las medidas que se aplican en cada caso se resumen en la siguiente tabla.
| Tipo de violación | Medida aplicada de forma inmediata |
|---|---|
| Documentación falsa o adulterada | Suspensión de la cuenta y retención de fondos disponibles |
| Coincidencia con listas de sanciones activas | Bloqueo automático de todas las operaciones de la cuenta |
| Fondos de origen ilícito confirmados | Reporte formal a autoridades y congelamiento de activos |
| Uso de VPN u ocultamiento de ubicación | Bloqueo de cuenta y retención de fondos disponibles |